TP.HCM: TÓM GỌN ĐƯỜNG DÂY CHO VAY NẶNG LÃI SIÊU KHỦNG
Theo CAO – Điều tra sâu vào “liên minh” cho vay nặng lãi này, trinh sát bí mật thu thập thêm hàng loạt con nợ khác cũng đang bị bọn chúng “hút máu”.
Mạng lưới phạm tội quy mô
Từ trường hợp của nạn nhân P., vào cuộc điều tra, Đội Cảnh sát hình sự Công an Q.Tân Phú trong nhiều ngày ròng rã đeo bám từng đối tượng một. Tất cả bọn chúng được trinh sát giám sát từng nhất cử nhất động.
Ban chuyên án đã làm rõ được một mạng lưới “tín dụng đen vô cùng quy mô”; đồng thời tiếp tục lần thêm được hàng loạt nạn nhân khác cũng đang trong tình cảnh “sống dở chết dở” do trót dính vào nợ nần với những kẻ côn đồ.
Chỉ trong ngày 16-7, một mũi trinh sát đã theo dấu nhóm đàn em của Phạm Văn Hưởng và xác định có tới 15 con nợ đóng lãi cho các đối tượng này. Địa bàn hoạt động của chúng không cố định ở một vài quận, huyện mà trải khắp địa bàn TP.HCM, thậm chí lan sang một số tỉnh thành lân cận như Bình Dương, Đồng Nai.
Trong số đó, chị Nguyễn Thị T. (SN 1969, ngụ TX.Thuận An, Bình Dương) mượn của Hoàng Quốc Tuấn 50 triệu đồng từ đầu tháng 7-2018, nhưng sau một thời gian ngắn đã phải đóng lãi cho đối tượng này… 70 triệu đồng! Ngày này qua ngày khác bị chủ nợ “rỉa mồi”, cuối cùng chị phải bán hết những tài sản quý giá trong nhà để tránh nhận lấy những trận đòn roi.
Bi đát đến vậy, nhưng so ra, chị này vẫn còn may mắn hơn chị Đỗ Thị Thuý P. (SN 1972, ngụ Q12). Cuối năm 2017, chị vay Tuấn số tiền 500 triệu đồng với lãi suất 60% một tháng và thanh toán theo hình thức đóng tiền góp ngày. “Bổn cũ soạn lại”, Tuấn lại giăng bẫy để đưa “con mồi” vô tròng và sau đó hắn lại “rủ” lần lượt Long “râu”, Hưởng vào cùng “xâu xé”.
Số tiền tổng cộng mà chị P. vay của 3 tên này là 3 tỷ đồng nhưng chỉ sau nửa năm, chị đã “cống nạp” lại chúng… 5 tỷ đồng (!). “Bọn chúng quá thâm độc và tàn ác. Tôi như bị lạc vào “mê hồn trận” của nợ nần”, chị này ứa nước mắt.
Theo điều tra của Ban chuyên án, các đối tượng nằm trong “liên minh tín dụng đen” này có hành tung khá kín kẽ. Chúng thuê chung cư cao cấp để trú ngụ, đi xe sang nhằm hạn chế sự chú ý từ bên ngoài và đặc biệt rất đề phòng sự thâm nhập của cơ quan công an.
“Quá trình đeo bám, chúng tôi phải áp dụng rất nhiều biện pháp nghiệp vụ vì các đối tượng hết sức cảnh giác. Mọi hướng đi của chúng tôi đều được tính toán kỹ lưỡng và phải tuyệt đối bí mật” – một trinh sát kể. Khi đã thu thập đủ bằng chứng, một kế hoạch cất lưới đã được ban chỉ huy chuyên án tung ra…
Khoá tay bọn bất lương
Chiều 17-7, nạn nhân P. tiếp tục đón nhận cuộc điện thoại đe dọa từ Huỳnh Quốc Tuấn và Nguyễn Huy Long. Cả hai đối tượng yêu cầu chị P. phải chuẩn bị 200 triệu đồng tới cà phê Đồi Xanh (526 Lê Trọng Tấn, P.Tây Thạnh, Q.Tân Phú) để thanh toán tiền lãi. Nếu không thực hiện theo yêu cầu thì Long và Tuấn sẽ cho đàn em “xử đẹp” gia đình nạn nhân.
Nhận định đây chính là thời cơ thích hợp để khoá tay bọn bất lương, ban chỉ huy chuyên án nhanh chóng phân lực lượng trinh sát thành nhiều tổ, bí mật “ém” quân xung quanh hiện trường.
Khoảng 17 giờ 30 cùng ngày, chị P. đến điểm hẹn và đúng như dự đoán, 2 đối tượng nêu trên liên tục thực hiện thủ đoạn truy bức, khủng bố tinh thần để ép nạn nhân phải đưa cho chúng 200 triệu đồng.
Đúng lúc này, hàng loạt cảnh sát hình sự hoá trang bất ngờ xuất hiện, tra chiếc còng lạnh vào tay của chúng. “Chúng tôi là Cảnh sát hình sự Công an Q.Tân Phú” – một trinh sát nói trước sự ngỡ ngàng của Tuấn và Long.
Tuấn và Long vừa bị bắt, ngay lập tức, hiệu lệnh phá án đồng loạt được tung ra. Một mũi trinh sát tức tốc bắt Phạm Văn Hưởng khi y đang trên đường Âu Cơ (P. Phú Trung, Q.Tân Phú). Các mũi còn lại cũng bắt gọn hàng loạt đối tượng “chân rết” ở nhiều nơi.
Thời điểm lực lượng chức năng tiến hành bắt giữ Hưởng, bên trong nhà đối tượng này đang có nhiều nạn nhân tìm đến để đóng lãi. Khám xét nhanh tại hiện trường, cảnh sát phát hiện nhiều sổ sách, chứng từ có liên quan tới hoạt động cho vay nặng lãi của y.
Tại cơ quan điều tra, tất cả các đối tượng có vai trò liên quan trong “liên minh” cho vay nặng lãi này đều thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Chúng khai đã thiết lập nên hoạt động này trong một thời gian rất dài và thực hiện thủ đoạn cho vay đối với hàng trăm con nợ.
Có nạn nhân vì trót sa chân vào “chiếc bẫy” tàn độc của chúng mà tiền mất, tật mang, gia đình ly tán. “Bây giờ tôi mới thật sự tin mình đã thoát khỏi “địa ngục trần gian”, thoát khỏi bọn ác ôn. Cảm ơn các anh cảnh sát!”, một nạn nhân nước mắt nghẹn ngào, nói với chúng tôi khi nghe tin đường dây này sa lưới.
Mở rộng chuyên án
Ngoài 11 đối tượng có liên quan tới các đường dây tín dụng “đen” đã bị bắt, đến chiều 19-7, Công an Q.Tân Phú tiếp tục bắt nóng 5 đối tượng khác để phục vụ công tác điều tra mở rộng chuyên án 718V, nâng tổng số đối tượng bị bắt giữ lên thành 16 người. Cầm đầu đường dây mới này là Nguyễn Khắc Đức (SN 1980, quê Hà Nội). Theo tài liệu trinh sát, Đức ngụ ở P15 (Q.Tân Bình), cũng là một trong những chủ nợ của chị P. (nạn nhân chúng tôi đã nêu trong 2 bài viết trước).
Khi chị P. không còn đủ sức trả lãi, Nguyễn Khắc Đức tỏ ra vô cùng tức tối, quyết kéo “quân” tới tận khu xưởng của nạn nhân ở P.Hiệp Tân (Q.Tân Phú) để lấy tiền. Trong nhóm người cùng theo chân Đức lần này có Lê Thành Nam (SN 1989, quê Hà Nội), Nguyễn Danh Tuấn (SN 1989, quê Hà Nội), Phạm Xuân Sơn (SN 1993, quê Hà Nội) và Huỳnh Văn Nhi (SN 1982, quên Hà Nội).
Đối tượng Nguyễn Khắc Đức
Ngay lập tức, các trinh sát đã có mặt tại hiện trường, bắt quả tang Đức và đồng bọn đang thực hiện hành vi phạm tội. Tại cơ quan điều tra, Đức khai vào tháng 4-2018, y có cho chị P. mượn 100 triệu đồng với lãi suất hơn 60 %/tháng. Sau khi cấn trừ 20% tiền phí làm hồ sơ và lấy trước 5 ngày tiền lãi, số tiền thực chất Đức đưa cho chị P. chỉ là 70 triệu đồng.
Ngay sau khi đối tượng Đức thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội nêu trên, ngay trong tối 19-7, 2 tổ công tác nhanh chóng được cử đến nơi cư trú của băng này để khám xét, thu giữ tang vật. Tại chung cư The Star (P.Tân Tạo, Q.Bình Tân – là nơi Đức ở), cảnh sát phát hiện và thu giữ hàng trăm bộ hồ sơ, chứng từ thể hiện việc đối tượng này và các đàn em có liên quan tới việc tổ chức cho vay nặng lãi.
Các đối tượng đàn em của Nguyễn Khắc Đức bị công an bắt giữ.
Ngoài những tài liệu thu giữ được ở đây, tại chung cư The Rubik (P.15, Q.Tân Bình), cảnh sát còn thu giữ thêm hồ sơ, sổ sách quan trọng khác thể hiện hoạt động cho vay tín dụng đen trải rộng trên nhiều quận – huyện, tỉnh – thành của băng này. Điều tra bước đầu của cơ quan công an cũng cho thấy, hoạt động cho vay nặng lãi được Đức tổ chức từ hơn 2 năm nay. Trung bình, số tiền bất chính mỗi tháng mà y và “chân rết” bóc lột từ túi người dân có khi lên tới cả tỷ đồng.
Đến thời điểm hiện tại, số nạn nhân liên quan đến chuyên án 718V vẫn chưa dừng lại. Tại Đội CSHS Công an Q.Tân Phú mấy ngày nay, số nạn nhân tìm đến để tố cáo các đối tượng nằm trong đường dây cho vay nặng lãi ngày càng tăng. Nhiều trường hợp nạn nhân khi tìm đến trình báo đã lâm vào cảnh tán gia bại sản.
Phát hiện hàng ngàn tờ rơi tín dụng “đen”
Cũng trong quá trình khám xét, lực lượng chức năng còn phát hiện bên trong căn hộ lưu trú của các đối tượng đã cất giữ hàng ngàn tờ rơi cho vay nặng lãi. Làm việc với Phạm Xuân Sơn, đối tượng này khai nhận số tờ rơi nói trên được các đối tượng sử dụng vào việc quảng cáo, thu hút người dân tìm tới để vay mượn tiền. Để tờ rơi tiếp cận đến tay người dân, Đức giao Sơn và các đàn em hằng đêm tìm đến các công công ty trong khu công nghiệp Poucheng, Q. Bình Tân và khu vực lân cận để gián lên tường rào. Trung bình mỗi tối, Sơn và các đối tượng khác sẽ dán khoảng từ 1000 đến 2000 tờ rơi, trải dài hàng chục km xuyên qua nhiều quận, huyện tại TP.HCM.
Hiện vụ việc đang được Công an quận Tân Phú điều tra làm rõ.
Thực trạng “cho vay nặng lãi” vẫn đang diễn ra hết sức phức tạp và ngày càng nguy hiểm. Nhiều người rơi vào cảnh nợ nần chồng chất, lãi mẹ đẻ lãi con, mất nhà cửa. Đây là một hiện tượng đáng báo động. Các cơ quan chức năng cần xử lý nghiêm hành vi vi phạm pháp luật của các đối tượng trên nhằm răn đe cũng như ngăn chặn, phòng ngừa các đối tượng khác. Chúng tôi đang chờ kết luận điều tra từ phía Công an quận Tân Phú. Liệu có ai đứng đằng sau sự việc này khi để tình trạng này diễn ra lâu như vậy?
Theo nguồn tin riêng, hiện một số đối tượng đang thực hiện xin thay đổi biện pháp ngăn chặn từ tạm giam sang tại ngoại, thế nhưng nếu các đối tượng này ra ngoài có chăng sẽ tiếp tục hành vi của mình và pháp luật có còn mang tính nghiêm minh hay không?
Chúng tôi sẽ tiếp tục đưa tin diễn biến sự việc trên.
Tổng hợp/congan.com.vn
Tháo gỡ “nút thắt” tội danh
Kể từ ngày 1-1-2018, Bộ Luật Hình sự (BLHS) 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) đã tháo gỡ các “nút thắt” vừa nêu để cơ quan tố tụng dễ dàng xử lý nạn tín dụng “đen” núp bóng. Theo một cán bộ điều tra thuộc Đội CSHS Công an Q. Tân Phú, hiện nay tại Điều 201 BLHS 2015 đã quy định người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự (BLDS), thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm. Còn thu lợi trên 100 triệu đồng thì bị phạt tù 3 năm.
“Lãi suất theo BLDS 2015 là “không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay”. Như vậy, với quy định trên, cơ quan tố tụng chỉ cần chứng minh 2 yếu tố là “gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS” và “thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng” là có thể bị xử lý hình sự mà không cần phải chứng minh các dấu hiệu khác” – luật sư Phạm Thị Bạch Tuyết (Đoàn Luật sư TPHCM), phân tích.
